2021年5月30日上午，厦大“远大”金融法论坛（总第70期）在厦大法学院B521教室如期举行。厦大“远大”金融法论坛是华人策略综合讨论金融法研究中心与福建远大联盟律师事务所学科共建项目，至今已举办70期。本次活动有幸邀请到招商证券法律合规部石桐灵博士作为主讲嘉宾，王俊副教授担任本次讲座的主持人。
石桐灵，法学博士，高级经济师。任职于招商证券法律合规部，现挂职于招商局金融集团，主要负责招商局金融集团成员公司管理、金控公司建设等工作。曾先后就职于中国石油化工集团、国家开发投资集团，从事投资管理等工作，曾兼任大金重工、新宙邦、瑞能实业等多家上市公司的独立董事。
精彩讲解
石桐灵博士通过援引介绍招商局集团概况以及践行“一带一路”倡议的公众号视频引入讲座主题，阐明招商局“实业强国、金融报国、产融结合”的经营理念，并契合《金控办法》出台背景指出金融控股集团的历史使命和实践价值。
石桐灵博士从三个部分进行了精彩的讲解。第一部分石桐灵博士简单介绍了招商局金控在招商局集团的定位及申设概况，阐明在金融控股集团模式下，“产融结合”、“融融结合”所面临的机遇与挑战，尤其是“以融促产”的现实意义和关联交易等法律规制所面临的实际问题，同时，介绍了金融控股集团模式下全面风险管理体系的构建及数字化赋能方面的概况及未来发展趋势。
第二部分石桐灵博士主要介绍金控模式下的合规风险管控定位及规则体系。首先，石桐灵博士解读内部控制的实质，并分析内部控制与成为行业头部的关系、内部控制与创新的关系。其次，石桐灵博士分析了合规风险管控在内部控制中的定位及作用。此外，他还讲解了金控集团在取得金控牌照后，将面临的多头监管的情况，分别是一行两会一局的金融监管和行业监管、财政部的国有金融资本出资人监管、国资委的出资人权利以及协同监管等。最后，石桐灵博士提到，作为国企集团所投资金融机构，除明确由国资监管机构作为受托人直接管理的产权登记、经营绩效考核、管理者任命考核及薪酬标准、董事管理及其他参与公司治理等事项外，招商局金控还应执行财政部门统一制定的国有金融资本各项管理制度。当然，现行法律法规、部门规章、监管部门规范性文件已经为金控模式下的合规风险管控构建了规则体系。
第三部分石桐灵博士详细介绍了金控模式下的合规风险管控能力建设。首先，综合业务能力方面。石桐灵博士认为金控模式下的合规风险管控对金控公司合规人员提出了精法律、懂金融的业务要求，他们不仅要修炼精通各门类法律的“外功”和构建完善金控内控合规制度的“内功”，还要从金控、银行、证券、保险、基金等多业态了解金融。此外，因为可能面临境外国家长臂管辖、央行金控监管、国资委央企合规等多线作战的局面，金控公司合规人员还需提升服监管、懂政策、善协调的综合业务能力。其次，Say No+Say How能力方面。石桐灵博士认为，Say No能力就是敢说不，坚守合规底线的能力。而Say How能力则指向给出创造性解决方案，高效率高质量地解决疑难问题的能力。在讲解该两项能力时，石桐灵博士都举出鲜活的案例帮助理解，令同学们茅塞顿开。最后，管理聚焦能力方面。石桐灵博士从方法论的视角，探索在人力不足资源有限的情况下，如何管控好法律合规风险，并以案例的方式介绍“两个引导、三步走”的信息化闭环管控方法，即以合规管理监测系统为依托，引导合规资源聚焦重点、引导合规管理向事前事中前移，通过合规风险识别、预警监测处置、考核三步走的方式形成合规风险管控的闭环，重在预防和化解风险。
尾声
这场讲座内容丰富、鞭辟入里，石桐灵博士引入生动详实的案例，以风趣幽默的语言为老师同学们讲解了金融控股集团模式下的法律合规风险管控问题，使在座的老师同学们享受了一场思想上的“饕餮盛宴”。王俊副教授盛情邀请石桐灵博士今后常到厦大相聚，同学们再次用热烈的掌声感谢石桐灵博士的精彩分享，期待石桐灵博士下一次莅临！
文/刘小草
图/姜昊炎