2017年4月19日晚7点，由华人策略综合讨论金融法研究中心和福建远大联盟律师事务所联合主办的“厦门大学‘远大’金融法高端论坛”系列讲座之“我国家族办公室的发展现状与未来”在法学院B520如期拉开序幕。
受金融法研究中心主任刘志云教授邀请，七匹狼实业股份有限公司副总经理、董事会秘书，同时兼任七匹狼集团财务有限公司董事的陈平女士担任此次讲座的主讲人。陈总有超过十年证券与投资领域资深工作经历，历任厦门东方伟业投资有限公司总裁助理、福建七匹狼实业股份有限公司证券与经营内控高级经理以及华尚股权投资有限公司副总裁等职，拥有法律职业资格、上市公司董事会秘书资格。讲座由华人策略综合讨论毛海栋老师主持，陈总“亲友团”、投资界人士、《金融法律实务》课程选课学生、金融法方向硕士生、博士生悉数而至。
初见陈总，举手投足间彰显女性的自信和优雅，恰如陈总的名字“陈如茶般甘醇，平似水之柔情”，回眸间波澜不惊！接着便是幽默开场，陈总莞尔打趣自己是来“泼冷水”的，便一下消除了讲座初始的生分感。她进而解释道：“之前来的老师大多是给你们端心灵鸡汤，而我是来吐槽的，让你们提前了解行业的艰苦从而做出明智的选择以及充足的思想准备”。而后，陈总分别从四个方面来作专题讲解，包括家族办公室的概念、家族办公室的职能、家族办公室的发展现状以及金融法律人员的从业选择。
陈总首先展开对家族办公室基本概念的介绍：家族办公室，顾名思义，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益，是家族财富管理的最高形态。它存在两种基本类型：单一家族办公室（SFO）和联合家族办公室(MFO)。陈总对两种类型作了简要区分，“单一家族办公室只为单个家族监管财务以及生活方面的事务，业务多是建立在相关富豪家族的需求和喜好基础上，而联合家族办公室主要着眼于利润和财富增值。目前国外则更多体现出对联合家族办公室的偏好”。在家族办公室与私人银行的对比中，她指出，家族办公室特色服务凸显“管家”职能，相比私人银行，更能包容那些顶级大富豪的需求，而这个优势也正是这种新兴组织应运而生并蓬勃发展的原因之一。
第二方面谈到家族办公室的两大核心职能，即家族治理和投资管理。富豪都希望家族传承资产和精神的双重核心价值，因此就需要整体的规划、合理的法律架构和家族治理结构来保证家族基业的传承。在家族治理中包含家族信托、家族法律税务构架，家族投资架构、家族保险诸多子功能。陈总将“家族治理”比喻为“对超高净值家族一张完整资产负债表的全面治管”，统筹家族可能面对的保险、法律、税务和慈善机构设立等事务。在投资管理部分，陈总指出，其投资管理职能更多秉承“守富”与“创富”理念，旨在进行高效的资产配置和基金投资，实现家族企业永续经营的梦想。
接着陈总对比了国外与国内家族办公室的发展现状，由于国内企业财产与家族财产混同、整体环境“简单粗暴”、富豪家族缺乏规划意识、海外资产配置刚起步等因素的影响，国内家族办公室的发展呈现出“小荷才露尖尖角，等待蜻蜓立上头”的趋势。目前国内的家族办公室大多只涉及投资不涉及治理家族事务，与资产管理公司无异，虽然出现了少数联合家族办公室，但主要集中在深圳。家族办公室对于中国家族来说是一个全新的领域，需要在充分吸收欧美及海外华人FO的经验基础上，并结合中国特色的政治、经济、文化、法律环境等进行本土化的改造。
讲座专题的最后一个方面涉及金融法律人员的从业选择问题，陈总简明扼要的用公式表达了她对理想的职业和生活状态的追求，即“成就感+尊重感=快乐”。她阐述道，“我们努力工作和生活的核心目标是让我们更快乐，当然包括高收入来维持体面的生活，金融行业虽是高收入阶层，但职业中的压力和考验有时也如泰山压顶”。
在答疑环节，私募基金工作者、听讲的同学们纷纷针对讲座内容踊跃发问，陈总礼貌聆听并耐心一一解答，她对家族办公室的法律监管与顶层设计瓶颈、服务理念诘问、风险隔离等问题提出了自己的深刻洞见。在整场讲座中，简明扼要是陈总的风格，她让我们看到了职场女性雷厉风行却也不失柔情的魅力，人生最曼妙的风景，不过内心的淡定与从容。讲座接近尾声，毛海栋老师代表金融法研究中心致谢，感谢陈总带来的知识盛宴，期待陈总的再次莅临！
文/ 吴靖
图/ 杨帆