2020年12月20日下午，华人策略综合讨论金融法研究中心近五十名博士生、硕士生在刘志云教授的带领下，前往福建省厦门市思明区国际金融中心参访金圆统一证券公司总部，这将是本学期的最后一次游学活动。天气转凉，而同学们游学的心情却是兴奋而激动的。同学们到达金圆统一证券公司后，先由办公室主任张雁君先生带领我们参观公司的办公场所。公司位于国际金融中心的10楼、11楼，自落地窗远眺，大小金门岛的独特景致尽收眼底，办公环境十分敞亮舒适。
金圆统一证券是经中国证监会批准设立的两岸首家合资证券公司，股东为厦门金圆投资集团有限公司与台湾地区的统一综合证券股份有限公司。公司的业务范围为证券经纪、证券自营、证券承销与保荐。公司秉持“务实求新，诚信笃行”的核心价值观，以“扎根东南沿海，服务台资企业，打造精品投行”作为经营理念，积极搭建两岸金融证券交流平台。
参观结束后，便开始进行了“与资本市场精英面对面”的精彩分享会。这次分享会也是本学期最后一场“远大”金融法论坛。“远大”金融法论坛由华人策略综合讨论金融法研究中心与福建远大联盟律师事务所学科共建项目，至今已经举行至第65期。
分享会的第一环节由金圆统一证券公司蔡奕总裁担任主讲人。
蔡奕，2002年8月毕业于厦门大学国际法学专业，博士学位，研究员，现任金圆统一证券总裁。曾任上海嘉合基金总经理。2002至2004年，于深圳证券交易所博士后工作站从事博士后研究（与中国人民大学联合培养）；2005至2006年，借调中国证券监督管理委员会法律部参与《证券法》修订后期工作及颁布后配套法规起草工作；2004至2013年，于深圳证券交易所综合研究所从事金融证券法研究；2014年至2016年，任深圳证券交易所市场监察部副总监，同时兼任广东省金融法学研究会副会长，中国国际经济法学会理事，中国法学会证券法研究会理事，中国博士后基金评审专家。
蔡总裁首先代表金圆统一证券热烈欢迎刘教授和金融法中心的同学们的到来，然后介绍了参加分享会的公司领导们，他们分别是：合规法务部负责人庄志虹、人力资源部负责人陈怡文、经纪业务部门领导林烽、投资银行部领导尹鲁晋、以及综合管理部领导张雁君。
接下来蔡奕总裁对公司以及公司业务展开介绍。第一部分为公司概述，蔡奕总裁介绍道，金圆统一证券是第一家两岸合资券商，也是厦门唯一一个本土券商，总部扎根于厦门，这是其鲜明的特点。在牌照有限的情况下，金圆统一证券作为新设的轻小型证券公司，具有较强的组织能力与统筹能力、扁平化的组织架构，决策链条较短，因此具有开展业务的独特优势与发展的巨大潜力。目前金圆统一证券公司已加入两岸金融产业合作联盟，成为证券行业重要推动者。蔡奕总裁还向我们介绍了企业的经营理念与企业文化，在金圆统一证券公司筹建之初就把企业文化放在重要位置，确立了走差异化路线的发展路径，结合自身特点与优势，找到竞争的蓝海，而不是在红海里打价格战。在政府的支持下，金圆统一证券是扎根在厦门深耕的证券公司牌照，直接影响到厦门金融市场的活力，政府对其服务厦门金融市场有着很高的期望，因此在资源方面也有所倾斜，这便是金圆统一证券公司站稳脚跟的底气所在。再者，要利用好台资牌，虽然在经验、人才、业务承揽能力等方面都难以跟大券商竞争，但是金圆统一证券公司作为两岸合资券商，在“服务台资”这一特定赛道上，重点服务五千家发展较好的台资企业，充分满足他们的金融需求，由此形成自身的独特竞争优势。
第二部分是金圆统一证券的四大业务，包括投资银行业务、自营业务、经纪业务和台资业务。在投行业务方面，主要包括IPO、新三板融资、并购重组、股权再融资、企业债、公司债和资产证券化等。金圆统一证券在股债两条业务线上等量齐观，债类投行周期较短，9个月内能完成，而股票一般需要一年以上甚至两年。因此在短期内债券业务发展的多一些。自营业务方面包括票据业务、衍生品投资、权益投资和财富管理。在此，蔡总裁着重介绍了金圆统一证券多元化的市场盈利模式。经纪业务主要是代理证券买卖的业务，广义上还包括资产配置和资产代销，主要分为交易类和财富管理类。蔡总裁介绍道，因为交易类出现佣金逐渐萎缩的趋势。交易类业务大多向财富管理类业务转型。蔡总裁引导在场的博士生研究和思考：做好经纪业务需要获得更多的牌照，而在牌照有限的情况下，证券公司的经纪类业务可以走什么样的路，能摆脱困境、更好地发展？
此外，蔡总裁还简单介绍了金圆统一证券的信息技术部和运营管理部。信息技术部是中后台的核心的系统枢纽平台，其职能包括IT治理、IT规划、系统建设和运行维护、信息安全和科技赋能。与银行业相比，证券业更需要加强金融科技含量，提高科技赋能证券业务的水平。运营管理部是对集中化的“大运营”管理模式的实践，其职能包括开户、资格管理、清算、交收等，是“用人大户”的部门。
蔡总裁介绍完金圆统一证券后，对同学们的职业发展提出了一些建议。金融证券行业是收入高、要求高、竞争激烈的行业。这就需要同学们不仅要在专业领域方面掌握扎实的专业知识和跨学科知识等，更重要的是要在社会领域拥有健全的人格、较高的情商、开朗的性格、较强的沟通协调能力和抗压能力，此外，还要选择适合自己的目标与定位，拥有学习和自我更新能力等。蔡总裁强调，在证券公司，知识的更新迭代速度快，需要保持不断自主学习的能力和终身学习的习惯，知识和技能比有形财富更可贵。同时，实习经历也很重要，特定的金融行业实习经验是证券从业的敲门砖。最后，蔡总裁介绍了金圆统一证券的合规、投行、自营等方向均有实习生需求，实习生经过留用可正式入职，欢迎大家来金圆统一证券实习。
第二个环节，金圆统一证券合规法务部负责人庄志虹对证券公司的合规管理工作进行介绍。庄总首先介绍了自己如何从理工科跨专业到合规法务的工作经历，接着介绍了合规管理工作的主要内容。日常事项包括合规跟踪、合规宣传、合规培训、合规审查等，三个专项事项包括合规管理有效性评估、信息隔离墙和反洗钱。而风险管理工作包括市场风险、操作风险和声誉风险。庄总对每种风险的风险因子、风险来源、风险评估和应对都一一进行了详细的介绍。最后，庄总也对同学们的职业发展提出几点建议：一是要锁定意向行业；二是跟踪行业法规、业态，比如一些基础类资讯和专题类公众号；三是争取实习的机会，减少用人单位入职培养的时间；四是多请教已入行的前辈。通过庄总的介绍，我们对证券公司的合规管理工作有了更深入的了解。
第三个环节，由合规法务部的韩雪莹经理进行校友分享。韩经理先通过简单的自我介绍让我们了解到其三段不同的工作经历，启发我们对不同的职业选择的思考。接着她介绍了年轻非诉律师的主要工作和发展路径，前期需要打好基础、积累经验，参与走访、整理底稿、法律研究等工作，成为独当一面的执业律师后，就需要更全面的大局观和更广阔的视野，承担起相应的责任。而在证券公司合规部门的工作需要对自己的专业知识精益求精，还要做到广泛学习各部门的知识，不断锻炼综合能力和业务能力。最后，韩经理分享她三段工作经历的心得，她谈到，不同的工作都可以帮助增长阅历和见闻，证券公司更是能接触到各类项目、各类企业和人员。高强度的工作下也要坚持不间断的自我学习，把学习当成一个自觉的习惯。
在各位领导的精彩介绍之后，同学们也积极参与互动交流环节。2019级经济法博士潘璐提问：“注册制推行之后给予了股权和债券全新的机会，不少投行纷纷提高竞价能力、营销能力和加强投研队伍的建设。金圆统一证券作为有特色的券商，在注册制背景下，是否有加强营销、投研方面的尝试？另外，注册制对债券的营销提出了很大的考验，金圆统一证券在台资背景下，在资金端和销售端如何形成自己的特点与特色？”对于潘璐同学提出的问题，投资银行部领导尹鲁晋回答道，在股权方面，金圆统一证券实行差异化经营，在台资优势的背景下，充分利用金圆集团的创投公司，发挥集团优势。在债券方面，销售驱动债券业务的模式重点在于销售，团队会对客户进行精准画像，进行债券配置，精准布局。蔡奕总裁补充道，金圆统一证券拥有四个投行的定位：一是本地投行，深耕厦门本地，服务好厦门本地的债券，目前已经进入财政局发债的名单；二是投资投行，券商和创投公司协同，解决项目来源；三是台资投行，服务闽三角、珠三角、长三角等台资企业，形成深度战略合作关系；四是特色投行，形成半导体、高端制造、生物医药和轻消费四个赛道，在各个赛道上形成自己的特色。金圆统一证券正自信地走在把四个投行做大做强的道路上。
对于同学们之前收集的“证券公司的分支机构如何发展的问题”，经纪业务部领导林烽回答道，金圆统一证券的长期战略是将视角集中到客户资源的挖掘和经营上，短期战略是发展北上深和厦门的四个分支机构，为今后的发展奠定基础。虽然长期以来，经纪业务的交易佣金比重下降，但依赖客户投融资、衍生品业务等占比升高，因此经纪业务仍然大有发展前景。除了北上深支点性的区域布局，在哪些其区域有能力获取到比较多的客户资源，就可以开设分支机构。
最后刘志云教授总结到，感谢金圆统一证券，感谢蔡奕总裁，使得本次计划已久的游学活动得以实现！多年以来，蔡奕总裁兼任金融法中心的硕士导师，对每一届的同学们的学习成长做出了无私奉献。同时，厦门本地的证券机构确实很少，导致同学到证券公司的实习锻炼机会不足，而金圆统一证券提供了一个良好的平台。金融法中心的任务就是为金融行业不断输入新鲜的血液，也希望同学们能够加入金圆统一证券好好学习，跟公司一起成长，一同壮大。金融法中心与金圆统一证券也将在来年签订合作协议，为同学们提供良好的实践机会。
天色已晚，本次游学活动也接近尾声，同学们仍兴致盎然、意犹未尽。本次游学干货满满，通过聆听金圆统一证券各位前辈的分享，各位同学对证券公司有了更深入的了解，对各自的发展方向和职业规划也有了一些新的想法。大家通过持续不断的掌声表达了对蔡奕总裁和团队精英感谢，也期待下次还有机会与各位前辈交流。此次游学活动在大家欢声笑语的合影中落下帷幕。至此，2020年金融法中心的游学活动完美收官，我们2021见！
文|陈玲玲、陈诗馨
图|姜昊炎